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全球經濟承壓 雪松們下注的供應鏈金融才是一劑良藥

2019年10月12日 07:48來源:未知手機版

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原標題:全球經濟承壓 雪松們下注的供應鏈金融才是一劑良藥 來源:中國金融觀察網

全球經濟承壓,企業作為反映經濟狀況的晴雨表,冷暖自知。在經濟新舊動能轉換之際,供應鏈金融為企業發展提供了新機遇。

隨著中央和地方相繼出臺供應鏈金融新政,新一輪的供應鏈金融發展如沐春風。近日,廣州市響應號召,也出臺了供應鏈金融新政。作為擁有近20年大宗商品供應鏈經驗、廣州本土成長起來的世界500強企業,雪松的供應鏈金融再迎新的發展良機。

供應鏈融資一枝獨秀

數據顯示,在過去的幾周時間里,美國長短期國債收益率出現倒掛。按照以往經驗,每一次收益率倒掛,美國經濟大概率會出現衰退。放眼全球,今年三季度GDP增速預計值達六年新低,而全球貿易量則在6月創下2012年以來的最低水平。

在全球經濟衰退的趨勢下,中國經濟也面臨下行壓力。這導致了企業經營環境及業績不斷承壓,融資收緊,但在這一背景下供應鏈融資卻呈現出一枝獨秀、逆勢而上的態勢。

針對實體經濟中占比較高、融資困難的中小微企業和民營企業,國家出臺了一系列政策,包括建設多結構、廣覆蓋、有差異的銀行體系等,以緩解融資難融資貴,但始終存在打通“最后一公里”的問題。而供應鏈金融讓我們看到了打通“最后一公里”的可能。

近兩年,與供應鏈金融相關的政策接連出臺。早在2016年,人民銀行就聯合保監會等機構,提出要大力發展應收帳款融資。到2019年2月,中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于加強金融服務民營企業的若干意見》(以下簡稱《意見》),明確鼓勵供應鏈金融,為中小微企業紓困解難。

2019年7月,深圳市正式成立供應鏈金融協會,這也是粵港澳大灣區首個供應鏈金融協會。緊隨深圳,9月20日,廣州市地方金融監管局官網發布了《廣州市關于促進供應鏈金融發展的實施意見》(以下簡稱《實施意見》),表明廣州也將推進企業創新發展供應鏈金融,創新在線金融產品和服務,并且將更多信貸資源向供應鏈核心企業的上下游中小微企業傾斜。

另一種解決之道,另一種機遇

目前商業銀行主導的金融體系,主要是以不動產作為抵押擔保,而民營企業和小微企業的資產大多是動產,所以銀行融資相對較難。

相比之下,供應鏈金融的優勢在于能夠基于真實交易背景,利用企業周轉速度和變現能力較強的流動資產(存貨、應收賬款、預付賬款、應收票據)作為第一還款保障,進行金融產品的設計,沿著供應鏈條釋放核心企業的信用,幫助鏈內缺乏不動產的民營企業和小微企業依靠流動資產融資。

此外,供應鏈金融擁有更好的連接手段、融通手段及風控手段,在產業優化協同、提高效率、降低成本等方面都將獲得大發展。

以我國第一家上市供應鏈企業——怡亞通為例,其本來是第三方物流,但是開展金融業務后,通過逐漸增加增值性服務,怡亞通逐漸演變為以提供物流規劃、咨詢、物流信息系統、供應鏈管理等服務的第四方物流模式。而年報顯示,怡亞通這種業務模式不僅使其及時有效地獲得生產所需要物資,同時避免了預付大量資金的風險。

放眼世界,近年來供應鏈已經成為全球最為重要的創新之一,是全球各國競爭的新焦點,在歐美發達國家,有將供應鏈創新上升為國家戰略的新趨勢。而供應鏈金融也是我國現代經濟體系的重要內容。

不過雖然供應鏈金融優勢較大,但是目前中國的供應鏈金融仍然處于初步發展階段。2018年,我國供應鏈金融市場規模預計為2萬億。前瞻產業研究院曾預測,到2020年我國供應鏈金融的市場規模可達15萬億元左右。而以雪松為代表的企業,正是看到了供應鏈金融的這片藍海。

助力爭奪大宗定價權,成為“中國嘉能可”

作為全球大宗商品最大的消費國,我國大宗商品供應鏈的創新和發展,一方面有利于全球大宗商品資源的優化配置,為全球大宗商品市場創新和現代化轉型提供新的動力;另一方面更將提升我國在全球大宗商品市場的競爭力和話語權。

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